20 июля 2018 время: 00:12
курс $63.27 €73.48
Поиск

Хочу получать уведомления
о главных новостях NSP.RU


18 декабря 2017

За «королем ростовщиков» пришли?

За «королем ростовщиков» пришли?

Следователи Центрального района возбудили уголовное дело по факту отчуждения жилья под видом займа.

Дело возбуждено по статье 159 (мошенничество) в отношении «неустановленных лиц». Хотя история давняя, и все ее участники правоохранителям хорошо известны.

Следствие занялось одним из эпизодов многосторонней деятельности фирмы «Деньги? Здесь!» и ее руководителя Юрия Зайвия. (В СМИ его окрестили «королем петербургских ростовщиков».) Его специализация – выдача микрозаймов под драконовские проценты и под залог жилья, для последующего отчуждения и продажи недвижимости. Всего таких эпизодов было более ста. Признаки преступления пока усмотрели лишь в одном.

Осенью 2013-го Юлия Д., «находясь в трудном финансовом положении», услышала в метро рекламу фирмы «Деньги? Здесь!» и обратилась туда за займом. Ей объяснили, что денег дадут (500 000 рублей), но договор надо будет подписывать с физическим лицом. А именно – с Юрием Зайвием. В качестве обеспечения она оформила договор дарения на одну из трех комнат в квартире на улице Тельмана, где она жила с матерью и братом. Через несколько дней Росреестр зарегистрировал переход права собственности на 15/42 долей квартиры.

Деньги в срок Юлия Д. вернуть не смогла.

Г-н Зайвий обратился в суд с иском о выселении. Юлия Д. направила встречный иск – о признании недействительным договора дарения. Суд решил объединить два этих дела в одно. В ходе судебных слушаний было установлено: договор дарения был частью притворной сделки, прикрывая настоящую – то есть договор займа. Те, кто взял деньги в долг, продолжали в квартире жить, оплачивали коммуналку и т.д. Юрий Зайвий тоже не спешил вселяться, а в суд обратился лишь когда истек срок возврата долга. Если бы это был на самом деле залог – его и следовало оформлять как договор залога, с указанием стоимости жилья и в соответствии с требованиями закона об ипотеке.

В 2015 году иск Юрия Зайвия суд отклонил, иск Юлии Д. – удовлетворил. Теперь г-н Зайвий вправе истребовать долг и проценты в рамках гражданского производства. Но сделать это будет непросто: гражданское дело плавно перетекло в уголовное. Следствие считает, что была предпринята попытка «незаконного отчуждения имущества», причем «с корыстным умыслом» и «путем злоупотребления доверием». А поскольку стоимость комнаты составляет около 1,5 млн рублей – то еще и в особенно крупном размере.

В гражданских судах рассматриваются более ста исков к г-ну Зайвию.

Параллельно в Дзержинском суде уже больше года, с ноября 2016-го, рассматривается другое уголовное дело в отношении Юрия Зайвия – о незаконном предпринимательстве. (Деньги он давал как частное лицо, ИП не регистрировал, налоги не платил.) Заседания переносились более 40 раз: неявка обвиняемого, неявка свидетелей, болезнь судьи… Потерпевшие долго добивались переквалификации обвинения – как раз на мошенничество.

В фабуле нового постановления о возбуждении дела – ничего нового, ничего такого, чего не было бы в десятках предыдущих заявлений и жалоб. Но раньше потерпевшим неизменно отказывали. Возможно, эпизод с комнатой на ул. Тельмана – первая ласточка?

Фото: квартира в доме на ул. Тельмана Юрию Зайвию не досталась.