15 ноября 2018 время: 19:37
курс $66.62 €75.54
Поиск

Хочу получать уведомления
о главных новостях NSP.RU


НАШ ЦИТАТНИК
«Важно не допустить снижения стоимости жилья до уровня себестоимости строительства…»
Владимир Якушев
министр строительства и ЖКХ
16 апреля 2018

Срок для «короля ростовщиков»

Срок для «короля ростовщиков»

Два с половиной года колонии запросил прокурор для «короля петербургских ростовщиков» Юрия Зайвия.

Дело по обвинению в незаконной предпринимательской деятельности слушает Дзержинский суд, сообщает РАПСИ. Рассмотрение тянется более года, заседания суда переносили 46 раз.

Изначально Юрий Зайвий признал свою вину, и дело должны были рассматривать в особом порядке, затем он заявил, что невиновен и что судится с налоговой инспекцией, которая и выявила факты «незаконного предпринимательства».

История запутанная. На протяжении нескольких лет Юрий Зайвий давал гражданам кредиты под залог жилья. Реклама шла от имени микрофинансовой организации «Деньги? Здесь». (Г-н Зайвий – её владелец и генеральный директор.) Как правило, договор заключался не с организацией, а с физлицом. (Тем же Юрием Зайвием или с его сестрой Анной Пейко.) Иногда ловушка заключалась в том, что в какой-то момент долг вернуть было некому. Кредитор на звонки не отвечает, в офис компании не попасть. А штрафы и пени капают и довольно быстро становятся сравнимы со стоимостью жилья. Затем следует суд (не гражданский, а третейский – во всех договорах это отдельно предусмотрено), и квартиру забирают в счёт долга.

Другой вариант: граждане, беря взаймы, подписывали договор купли-продажи своей квартиры или даже договор дарения (с правом обратного выкупа). Взамен они получали договор найма своей же квартиры: арендная плата шла в зачёт долга. Далеко не всем, даже выплатив полную сумму с процентами, удалось вернуть жильё.

В ноябре 2015 года Юрия Зайвия задержали. Но не за мошенничество – всего лишь за «незаконную предпринимательскую деятельность» (ст. 171 часть 2 УК РФ): он не оформил ИП и не платил налоги со своих частных операций. Ущерб оценивается в 8,6 млн рублей. Адвокат просит признать Зайвия невиновным.

Следствие, опросив более 500 человек, обнаружило, что на г-на Зайвия было оформлено более 140 квартир и долей. Параллельно в судах рассматривается более 100 гражданских исков; в одних делах Зайвий выступает истцом, в других – ответчиком. Прокурор тем не менее отметил, что в данном деле нет потерпевших, а есть только свидетели. Юрий Зайвий был освобождён под подписку о невыезде. 

Потерпевшие добивались переквалификации дела, обжаловали бездействие следствия и прокуратуры.

В декабре прошлого года по одному из эпизодов всё-таки было возбуждено ещё одно уголовное дело, уже по статье «мошенничество» – по факту «отчуждения жилья под видом займа». Как продвигается рассмотрение второго дела, выяснить не удалось.

Пока шло следствие и тянулся суд, в законодательстве произошли серьёзные изменения. Были фактически упразднены «третейские суды», ограничены проценты по микрозаймам, усилен контроль за микрофинансовыми организациями.

Однако тех, кто уже потерял своё жильё в результате операций Юрия Зайвия, это утешает слабо.

Читайте также