За «королем ростовщиков» пришли?

Следователи Центрального района возбудили уголовное дело по факту отчуждения жилья под видом займа.

Дело возбуждено по статье 159 (мошенничество) в отношении «неустановленных лиц». Хотя история давняя, и все ее участники правоохранителям хорошо известны.

Следствие занялось одним из эпизодов многосторонней деятельности фирмы «Деньги? Здесь!» и ее руководителя Юрия Зайвия. (В СМИ его окрестили «королем петербургских ростовщиков».) Его специализация – выдача микрозаймов под драконовские проценты и под залог жилья, для последующего отчуждения и продажи недвижимости. Всего таких эпизодов было более ста. Признаки преступления пока усмотрели лишь в одном.

Осенью 2013-го Юлия Д., «находясь в трудном финансовом положении», услышала в метро рекламу фирмы «Деньги? Здесь!» и обратилась туда за займом. Ей объяснили, что денег дадут (500 000 рублей), но договор надо будет подписывать с физическим лицом. А именно – с Юрием Зайвием. В качестве обеспечения она оформила договор дарения на одну из трех комнат в квартире на улице Тельмана, где она жила с матерью и братом. Через несколько дней Росреестр зарегистрировал переход права собственности на 15/42 долей квартиры.

Деньги в срок Юлия Д. вернуть не смогла.

Г-н Зайвий обратился в суд с иском о выселении. Юлия Д. направила встречный иск – о признании недействительным договора дарения. Суд решил объединить два этих дела в одно. В ходе судебных слушаний было установлено: договор дарения был частью притворной сделки, прикрывая настоящую – то есть договор займа. Те, кто взял деньги в долг, продолжали в квартире жить, оплачивали коммуналку и т.д. Юрий Зайвий тоже не спешил вселяться, а в суд обратился лишь когда истек срок возврата долга. Если бы это был на самом деле залог – его и следовало оформлять как договор залога, с указанием стоимости жилья и в соответствии с требованиями закона об ипотеке.

В 2015 году иск Юрия Зайвия суд отклонил, иск Юлии Д. – удовлетворил. Теперь г-н Зайвий вправе истребовать долг и проценты в рамках гражданского производства. Но сделать это будет непросто: гражданское дело плавно перетекло в уголовное. Следствие считает, что была предпринята попытка «незаконного отчуждения имущества», причем «с корыстным умыслом» и «путем злоупотребления доверием». А поскольку стоимость комнаты составляет около 1,5 млн рублей – то еще и в особенно крупном размере.

В гражданских судах рассматриваются более ста исков к г-ну Зайвию.

Параллельно в Дзержинском суде уже больше года, с ноября 2016-го, рассматривается другое уголовное дело в отношении Юрия Зайвия – о незаконном предпринимательстве. (Деньги он давал как частное лицо, ИП не регистрировал, налоги не платил.) Заседания переносились более 40 раз: неявка обвиняемого, неявка свидетелей, болезнь судьи… Потерпевшие долго добивались переквалификации обвинения – как раз на мошенничество.

В фабуле нового постановления о возбуждении дела – ничего нового, ничего такого, чего не было бы в десятках предыдущих заявлений и жалоб. Но раньше потерпевшим неизменно отказывали. Возможно, эпизод с комнатой на ул. Тельмана – первая ласточка?

Фото: квартира в доме на ул. Тельмана Юрию Зайвию не досталась.

 

Синочкин Дмитрий Юрьевич