Махинаторы раскидывают сеть

В Петербурге «конвейер», несколько лет работавший под маркой фирмы «Деньги? Здесь», был остановлен только в этом году. Руководителю компании Юрию Зайвию предъявили обвинение в незаконном предпринимательстве.

Реклама шла от имени фирмы, но договоры клиенты заключали с физическим лицом. В некоторых случаях оформлялся договор займа с залогом в виде квартиры. Другой вариант: граждане, беря взаймы, подписывали договор купли-продажи своей квартиры или даже договор дарения с условием обратного выкупа. Но далеко не всем, даже выплатив полную сумму с процентами, удалось вернуть жилье.

По данным инициативной группы, всего в этом деле более 140 потерпевших. Правда, следствие считает, что потерпевших нет вовсе, а единственная проблема в том, что г-н Зайвий работал без лицензии и не платил налоги.

Во всех договорах присутствовал важный пункт: споры рассматривались в третейском суде. Это осложняло для потерпевших судебную защиту.

На прошлой неделе прошел жесткий сюжет на НТВ; по сведениям NSP, прокуратура отменила очередной отказ МВД в возбуждении уголовного дела по статье «мошенничество».

Одновременно «группа товарищей», работавших под маркой «Деньги? Здесь» начала распродавать «отжатые» у граждан квартиры. Возможно – формируя прослойку из «добросовестных приобретателей».

После публикации в NSP в редакцию позвонили из Москвы. Оказывается, в столице аналогичная схема тоже замечена. Все совпадает до деталей: «физики» вместо «юриков», договор займа, на квартиру наложено обременение, оговорка про третейский суд…

Гражданин Т. пытался одолжить деньги у ИФК «Финпрогресс», чтобы погасить ипотечный займ. Договаривался на 2,4 млн, на руки получил 1,407 млн; в компании ему объяснили, что 513 000 – «за услуги», еще 330 000 – проценты, еще 150 000 – за то, что пришлось «договариваться» с нотариусом об оформлении бумаг без согласия супруги. Если не отдаст всю сумму – заложенное жилье пойдет с молотка.

Адвокаты Т. установили, что на граждан, выступавших в роли «частных инвесторов» (их подписи стоят под договорами с Т.), оформлены обременения еще на несколько столичных квартир и коттеджей, всего на 45 млн рублей. (По кадастровой стоимости.)

Так что схема работает, но, судя по всему, еще не в таких масштабах, как в Петербурге. Кстати, по словам одного из потерпевших, генеральный директор «Финпрогресса» предлагал «поговорить с главным». Главный – из Петербурга, с украинской фамилией…

Недавно «Финпрогресс» зарегистрировал аналогичную фирму в Орле.

У NSP есть основания полагать, что работа схемы невозможна без коррупционных связей в МВД и Росреестре.

Похоже, формируется сеть…

В Петербурге инициативная группа добивается переквалификации обвинения (по статье «мошенничество»), чтобы получить статус потерпевших и хотя бы возможность знакомиться с документами. Народные суды в нескольких случаях разобрались по существу, признали сделки ничтожными и постановили вернуть: незадачливым заемщикам – квартиры, коммерсантам – деньги. Если такой подход станет массовым, мошенническая схема умрет сама, она просто станет невыгодной.

Но для этого необходим мощный общественный резонанс, а в идеале – мнение Верховного суда по делам такого типа.