Беззащитные заемщики

Дзержинский суд отменил меры государственной защиты для свидетелей по делу петербургского «короля ростовщиков» Юрия Зайвия.

Вообще-то эти шесть человек считают себя потерпевшими. Статус свидетелей у них появился из-за особенностей судебной процедуры.

Юрий Зайвий возглавлял микрофинансовую организацию «Деньги? Здесь!». В прессе его называют «королем ростовщиков». Он выдавал займы под залог квартир (как физическое лицо), затем разными способами уклонялся от получения денег в счет возврата долга. Пени и проценты росли, и в конце концов заемщик оказывался на улице. Таких случаев даже не десятки – сотни. Сейчас, по данным следствия, г-н Зайвий числится владельцем 140 квартир и долей; в первоначальном деле было около 500 потерпевших. Причем 38 из них следователи не смогли найти. Люди просто пропали.

Попытки потерпевших защитить свои интересы в суде оказались неэффективны: в договорах Зайвия была прописана «третейская оговорка». Прикормленный третейский суд, зарегистрированный в Петродворце, исправно штамповал решения о взысканиях. А районная Фемида разводила руками – ничего не можем поделать.

По данным NSP, похожая схема была реализована и в Москве, хотя и не с таким размахом. Есть основания предполагать, что и там без г-на Зайвия не обошлось.

Многочисленные жалобы и обращения в конце концов все же привели к возбуждению уголовного дела. Но – лишь по 171-й статье УК РФ, за незаконное частное предпринимательство. То есть правоохранителей волновало не то, что в результате действий обвиняемого граждане лишись жилья, а то, что с этих операций г-н Зайвий не платил налоги. И потерпевших в деле не стало, кроме государства. Из множества потерпевших в статус свидетелей перевели 70 человек – ровно столько, чтобы хватило на «ущерб в особо крупном размере».

В ноябре 2016-го Юрия Зайвия арестовали. Но затем выпустили под подписку о невыезде. Он немедленно зарегистрировал ИП (чтобы второй раз не попадаться на налогах) и, по словам собеседников NSP, продолжил коммерческую деятельность. Сосредоточившись не столько на привлечении новых клиентов, сколько на «выбивании» старых долгов.

Например, пенсионер Тигран Григорян занял у Зайвия 7,6 млн рублей, подписав договоры купли-продажи на две квартиры – 78 и 133 кв.м. И взял их у заимодавца в аренду – на время уплаты долга – за 300 000 и 536 000 рублей в месяц. Со временем Григорян выплатил долг, в судах добился признания договоров купли-продажи недействительными. Но теперь Зайвий требует с него проценты в размере 21 440 000 рублей и пени за просрочку – 318 116 000 рублей.

В мае 2017-го свидетели, столкнувшись с угрозами со стороны доверенных лиц Юрия Зайвия, добились мер государственной защиты. Однако уже в июле суд, по ходатайству УВД, решил, что свидетелям никто не угрожает. Самих свидетелей в суд при этом не вызывали. Как бы к 38 пропавшим гражданам не добавилась еще парочка…

Процесс тоже идет интересно. С октября 2016 года не состоялось ни одного результативного заседания. Один раз суд был перенесен по болезни подсудимого, и еще 28 (!) раз – из-за неявки свидетелей защиты. Кстати, срок давности по статье 171 – два года. То есть еще несколько месяцев потянуть, и основания для уголовного преследования испарятся…

Кстати, пока длился процесс, в правовом поле случилось несколько интересных событий. Например, Верховный суд постановил, что при рассмотрении решений третейских судов по спорным долгам бремя доказательства перекладывается на кредитора. (Видимо, это можно расценивать как пожелание, чтобы местные суды вникали в суть, натыкаясь на «третейские оговорки».) Кроме того, с 1 января проценты и пени по потребительским займам ограничены трехкратным размером долга. (А не 40-кратным, как в случае Григоряна.)

Потерпевших все это мало утешает. Они добиваются признания самой схемы – мошеннической. И прецеденты есть. Как указывают коллеги (сайт Конкретно.ру), в Хакассии за мошенничество был осуждён владелец ломбарда, который выдавал займы под залог жилья; квартиры потерпевшим были возвращены. В Петербурге возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве двух граждан, которые использовали аналогичную схему…

Следующее заседание по делу Зайвия состоится 21 сентября. Если состоится.