Финансовый мираж и долговая яма

Желанием граждан быстро заработать пользуются мошенники. Потерять можно всё, вплоть до квартиры.

В декабре 2018 года петербурженка Я. заглянула в ТРК «Меркурий» на ул. Савушкина. К ней подошёл молодой человек, вручил сертификат и сообщил, что она выиграла. И не какую-то пошлую микроволновку, а бесплатное обучение в компании «Эксперт Плюс». Эта «школа трейдеров» будет учить её азам электронной торговли на рынке ценных бумаг, валюты, нефти, золота.

Зарплата Я. – 35 000 рублей. По нынешним временам неплохо, но ей, конечно, хотелось большего. Она пошла «учиться» работать на Forex. Офис «Эксперт Плюс» находился на 2-й Советской. Её куратором стал Виктор Либерман. (По данным NSP, у этого человека другая фамилия, и она редакции известна.)

Через несколько дней, показав Я. простейшие операции, Либерман объявил, что обучение закончено и пора играть на бирже Forex всерьёз. Свободных денег у неё не было, и он уговорил её взять потребительский кредит…

Дальше понятно?

В конце декабря ВТБ всего за час и без лишних вопросов (в присутствии Либермана) выдал ей потребительский кредит на 1,1 млн рублей, деньги были переведены на биржевой счёт Я. Теперь можно было играть, а из выигрыша – погашать платежи банку.

Далее Виктор Либерман предложил ей прибегнуть к услугам трейдера, для чего понадобился ещё один кредит, в Тинькофф Банке, на 110 000 рублей.

Из объяснений Я. невозможно установить, проводила ли она сделки на бирже на самом деле или всё происходило на симуляторе…

В феврале деньги кончились. На беду Я., у неё в собственности были две квартиры: в Петербурге на ул. Оптиков, стоимостью около 4,5 млн рублей, и в Сестрорецке на Гагаринской – 3,6 млн.

Договор ипотеки на первую квартиру Я. заключила с микрокредитной компанией «АвантКапитал». Причём платежи по кредиту её попросили перечислять другой фирме, «АВМ», с которой у Я. никаких договоров вообще не было. (Якобы так можно было сэкономить на налогах.)

А в октябре 2019-го она подписала ещё и договор купли-продажи квартиры с обратным выкупом с компанией «Брокфеллер». Чтобы получить свободные средства и заработать на арбитражных сделках «доллар-фунт» в период «брекзита»… Я. написала расписку в получении 6 млн рублей, однако утверждает, что никаких денег на руки не получала…

Вторая квартира также была заложена, по настоятельному совету Либермана, чтобы «наварить» на предполагаемой сделке между Uber и «Яндекс.Такси».

Когда кончились и квартиры, Виктор Либерман перестал брать трубку.

В сухом остатке.

Права на квартиры на ул. Оптиков и Гагаринской оформлены на других людей. При этом в первой квартире прописана мать Я., лежачая больная, с правом пожизненного проживания. (Это зафиксировано в договоре дарения квартиры.) «Неустановленные лица» выбивают замки и требуют, чтобы её вынесли. 

Школа трейдеров «Эксперт Плюс», по сведениям открытых источников, находится в стадии ликвидации. Остальные упомянутые выше фирмы действуют.

Банки, естественно, требуют от Я. ежемесячных платежей.

По словам Николая Михалёва, адвоката потерпевшей, поданы заявления в УМВД по Приморскому и Центральному районам, Главное следственное управление по Петербургу, в городскую и генеральную прокуратуру, в надзорный отдел ЦБ РФ. Уголовное дело пока не возбуждено. Материалы находятся в стадии проверки.

«Понятно, что Я. сама отдавала деньги, – говорит Николай Михалёв. – Но в статье 159 УК РФ мошенничество определено как хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием. Её «раскручивали» на всё, что у неё было, под предлогом  игры на бирже. На этом основаны и звонки близким, когда говорят, что их родственник попал в полицию или совершил ДТП и его нужно «отмазать». Там люди тоже сами передают злодеям деньги. Либо когда к пенсионерам приходят из «собеса» или «газовой службы» и под надуманным предлогом получают от них деньги. Правоохранители в этих случаях возбуждают уголовные дела по статье 159 УК РФ без вопросов...»

На наш взгляд, ключевой вопрос, которым должно заняться следствие, – был ли зарегистрирован аккаунт Я. на Forex и проходили на самом деле сделки от её имени или нет.

Будет оспорен в суде и переход прав на квартиры. Результат прогнозировать сложно. Напомним: в судах продолжаются многочисленные процессы по искам граждан, которые лишились квартир в результате действий «короля петербургских ростовщиков» Юрия Зайвия. В этом случае петербургская Фемида также была крайне нетороплива и снисходительна: Зайвия осудили условно, и не по 159-й, а за незаконное предпринимательство. Впрочем, по данным NSP, уголовное дело по этому сюжету не совсем заглохло.

А в январе 2020-го в Петербурге прошли десятки обысков по делу Forex-брокера «Ларсон энд Хольц». Как сообщает «Фонтанка», подозреваемые «изображали предоставление финансовых услуг», предоставляли доступ на внебиржевой рынок, обещая высокую доходность, а затем, получив от клиента минимум 5000 долларов, сообщали ему об убыточности его сделок. Следствие полагает, что потерпевшие (более 30 человек) фактически не являлись участниками электронного валютного рынка Forex. Их средства списывали сразу после внесения.

Экономический кризис приводит к росту количества граждан, оказавшихся «в сложной финансовой ситуации». Больше становится и тех, кто не прочь этим воспользоваться.

Рисунок: fingazeta.ru